2023년 청년형 소득공제 장기펀드 가입방법 알아보기

청년형 소득공제 장기펀드 알아보기

청년층의 자산형성을 위한 지원을 위한 각종 정책이 쏟아지면서 눈여겨 보아야할 상품들이 많이 있는데요. 이번에는 청년형 소득공제 장기펀드에 대해 알아보겠습니다.

청년형 소득공제 장기펀드란?

청년형 소득공제 장기펀드란, 조세특례제한법 제91조의20(청년형 장기집합투자증권저축에 대한 소득공제)에 따라 2023년 12월 31일까지 가입하는 경우 계약기간 동안 각 과세기간에 납입한 금액의 100분의 40에 해당하는 금액을 해당 과세기간의 종합소득금액에서 공제하는 소득공제 혜택상품입니다.

소득공제란?

소득이 발생하기 위해서는 비용이 발생한다는 것으로 보고, ‘세금 부과 대상이 되는 소득을 줄여주는 것’ 을 의미합니다. 따라서 과세표준이 줄어들고, 최종적으로 세액이 줄어들게 됩니다.

청년형 소득공제 장기펀드 가입 대상?

만19세이상~만34세 이하 (만35세 이상 경우 병역기간 확인이 필요)의 청년이며, 직전과세기간 총급여액 5,000만원 이하 혹은 종합소득금액 3,800만원 이하 중 1개에 해당해야 합니다. 또한, 가입일 기준 직전 3개 연도 중 1회 이상 금융소득 종합과세대상자 해당 시 가입 불가합니다.

청년형 소득공제 장기펀드 가입한도 및 기간?

전 금융기관 총 연 600만원한도이며, 23년 12월 31일까지 계좌개설 및 펀드가입(매수결제일 기준)을 해야합니다. 펀드 매수결제일로부터 5년간 계약해야하며, 의무보유기간 3년입니다. (3년 이내 펀드매도시 해지 추징세 6.6%발생)

청년형 소득공제 장기펀드 신청방법?

금융기관마다 상이한데, 기본적으로 국세청홈택스에서 소득확인증명서를 발급받아, 해당 기관에 앱 등을 통해 제출하거나 방문 제출하면 펀드에 가입이 가능합니다. (소득확인증명서 발급방법 : 국세청홈택스 → 민원증명 → 즉시발급증명 신청 → 소득확인증명(청년형장기집합투자증권 저축 가입 및 과세특례 신청용 → “출력용”으로 발급)